Asiakkaan tunteminen

Asiakkaan tunteminen

Panttilainaamoja velvoittavat monet lait, joilla pyritään ehkäisemään esimerkiksi rahanpesua, terrorismia ja taloudellista rikollisuutta.

Esitämme kysymyksiä, kun sinusta tulee asiakkaamme ja myös sen jälkeen asioidessasi konttorissa, verkkosivujen kautta, tai puhelimitse.

Panttilainaamolla on lakisääteinen velvollisuus tunnistaa ja tuntea asiakkaansa. Panttilainaamolla täytyy henkilötietojen lisäksi olla riittävät tiedot asiakkaan toiminnasta ja varojen alkuperästä. Kun annat meille pyytämämme tiedot, tuet rikollisuuden vastaista työtämme ja kannat omalta osaltasi yhteiskuntavastuuta. Kaikkia antamiasi tietoja käsitellään luottamuksellisesti Suomen henkilötietolain mukaisesti.

Panttilainaamon täytyy myös selvittää, oletko poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (= PEP), tällaisen henkilön perheenjäsen tai läheinen yhtiökumppani.

 

Suomen Panttilaina Oy:n hyväksymät henkilöllisyysasiakirjat 04.09.2026 alkaen

Henkilöllisyyden todentamiseen soveltuvana henkilöllisyystodistuksena hyväksytään voimassa oleva suomalainen viranomaisen myöntämä

  • passi
  • oleskelulupa ja kansalaisuusvaltiosi passi
  • henkilökortti
  • ajokortti

Ulkomaisista asiakirjoista henkilöllisyyden todentamiseksi hyväksytään seuraavista maista voimassa oleva passi tai viranomaisen myöntämä henkilökortti (sirullinen, sisältää hologrammin tai optisia turvatekijöitä)

  • Ruotsi
  • Tanska
  • Norja
  • Viro
  • Latvia
  • Liettua

Tunnistamme asiakkaamme aina myös myyntitapahtumien yhteydessä. Tällöin hyväksymme henkilöllisyyden todentamiseen myös voimassa olevan kansallisen passin.

Yrityksen tulee voida luontevasti tunnistaa henkilö esitetystä henkilöllisyystodistuksesta.

Varaudu esittämään asiakirjat aina asioinnin yhteydessä.

 

Identification documents approved by Suomen Panttilaina Oy since 04.09.2026

To identify a person Suomen Panttilaina approves valid, Finnish authority admitted

  • passport
  • residence permit and passport of your country of citizenship
  • ID-card
  • driver’s license

For identity verification, valid passports or government-issued identity cards (with an electronic chip and hologram or other optical security features) are accepted from the following countries:

  • Sweden
  • Denmark
  • Norway
  • Estonia
  • Latvia
  • Lithuania

 

We also verify our customers' identity in connection with sales transactions. In such cases, a valid national passport is accepted as proof of identity.

Prepare to always show your identification documents when doing business with Suomen Panttilaina Oy.

Suomen Panttilaina Oy, 04.09.2026